卢明生律师
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三明百名老人“入股”养老院被骗300多万元

楼主#
更多 发布于:2017-07-05 14:03

投资江西的“养老院”,市区100多名老人被骗走300多万元;借钱给黑龙江企业项目扩建,市区140多名老人的360多万元被卷走;山东的公司来三明融资,月息2分,半年多,50多名老人被骗走78万元……

高利诱惑、非法集资,让一些老年人被骗得血本无归。去年下半年以来,梅列公安分局经侦大队陆续接到类似案件报警。

百名老人“入股”养老院被骗300多万元

一张“偶然”收到的传单,让刘大爷与江西省乐平市绿圃农业有限公司结了“缘”。

刘大爷,今年62岁,是退休工人,子女在外地工作,家里只剩下他和老伴。平常没事,刘大爷喜欢看看财经新闻,想着有机会能够投资得利,帮孩子们减轻负担。

“按照宣传单上的地址,我找到了该公司在三明的办事处,一进去,看到有几十名老年人在听课,一名中年妇女在讲投资理财方面的内容,邀请我们选出代表到他们公司考察。”刘大爷回忆道:“现场入股3万至5万元的20名代表,被邀请前往江西实地考察。大概一周后,有几个到实地考察回来的人被请上台作报告。”

看到大伙都投了,抱着试试看的心理,刘大爷也交了最低投资股权1万元,与江西省这家公司签订了投资合同。之后几个月,他每月都能按时收到公司给的200元利息。于是他又追加投资4万元,可是到了2016年12月,就再也没收到利息,一打听,才知道被骗了。

原来,市区受骗的老年人就有100多名,金额从1万元至20多万元不等,共计300多万元。案发后,这些老年人纷纷向警方报案。

梅列警方立即展开侦查。今年3月底,躲藏在江西景德镇的犯罪嫌疑人陶某被抓获归案。陶某交代,她原是保险业务员,看到别人找老年人集资诈骗,便想模仿,先是在江西省乐平市租了一个农家乐的场地,虚构要将这里建成一家大规模的生态养老院。然后注册了一家空壳公司,把自己包装成一个富有学识的企业家。

随后,她开始招聘工作人员,到全国各地以老年人为行骗目标,进行集资诈骗。不到一年,诈骗资金达2000多万元,涉及天津、山东、江西赣州等六地,受害老年人达500多名。

以“高额回报”为饵进行非法集资

“为了点小恩小惠,最后把自己的养老钱都给搭进去了,真是不值得。”说起被骗经历,陈阿姨很后悔。她告诉记者,她共投了6万元,才拿了3个月共3600元利息,钱就没了。

骗子来自黑龙江。

2016年初,黑龙江坤信经贸有限公司来到三明,以坤信米业需要扩大规模为由,向市区140多名老人借款,共计360多万元。然而,去年底,这家公司一夜之间人去楼空,随着消失的还有这些老人的养老钱。

最后,梅列经侦大队在哈尔滨市警方配合下,在黑龙江省哈尔滨市、五常市,将涉案犯罪嫌疑人李某福、杨某梅、靳某抓获到案。

“犯罪嫌疑人在黑龙江哈尔滨市,注册了一个皮包公司,之后在全国各地成立分公司,以总公司需要扩大生产规模为由,并承诺高额利息回报,向社会不定向群体借款。”梅列公安分局经侦大队民警洪广亮介绍。

“我们抓住老人家爱贪小便宜的弱点,给他们送点东西,嘘寒问暖,有时候还邀请老人外出旅游,参观公司,回来之后,这些老人又成了我们的宣传员,吸引更多老人来。”嫌疑人李某福交代了他们的行骗“伎俩”。

骗子还有来自山东的。

前段时间,山东豪邦钢管有限公司三明分公司,就以公司需要融资,并以月息2分为诱饵,专骗市区老年人。半年多时间,共有50多名老人受骗,诈骗资金达78万元。

该公司老板刘某,山东省高密市人,案发后潜逃。日前,在哈尔滨警方的配合下,梅列警方将刘某抓获。

诈骗分子大打“温情牌”

这类案件,受害的多是老年人。诈骗分子针对老年人生活相对空虚、孤独,缺乏关爱,辨识能力较弱等特点,大打“温情牌”,骗取信任,进而骗取钱财。

办案民警陈亮介绍,诈骗分子通常在街头向老年人免费发放报纸、宣传单或小礼品,让老年人留下联系方式,然后打电话,以免费组织旅游、参加茶话会等为借口,引诱老年人参加“投资介绍会”,对其进行授课洗脑,诱骗老年人投资。

期间,诈骗团伙经常组织旅游、聚餐、庆典等活动,对老年人进行笼络诱骗,让老年人一个个掉进他们精心设计的“财富陷阱”。对第一批受骗的老人,骗子们会返利更快更高,使他们成为自己的鼓吹者,不断地介绍其他老人进来。而这种公司大概经营周期就是半年至一年时间。

为防不法行为败露,不少诈骗分子明确告知老年人不要将投资的事情告知家里的子女,导致一些被害老年人在骗局中越陷越深。

幕后黑手为专业营销团队

陈亮介绍,这些不法分子往往以公司为掩护,不但成立了合法企业和公司,还办理了正规工商执照、税务登记等手续,并租用高档写字楼来运作,营造出公司财力雄厚、管理正规的假象。

山东豪邦钢管有限公司三明分公司诈骗嫌疑人刘某受审时称,公司之所以能在短时间内集资到钱,主要是聘用了专业营销团队,在这个团队运作下,除了高息相诱,还搞了一些营销策略。

刘某称,这个营销团队对老年人心理很有研究。现在的退休老人多有不服老的心理,手里有钱,但没有合适的投资渠道,又特别渴望资金增值。家中儿女规劝,反而让老人产生逆反心理。给他们看一些“实在”的东西,他们便更相信了。许多老年人就是这样受骗的。

刘某说,营销团队全国流窜,行踪相当隐蔽,都是化名,与公司都是流水交易,每天活动后所得现金结账,当天交结。警方说,这种情况,侦查难度相当大。

被骗钱款难讨回

案件破了,被骗的钱追得回来吗?市中级人民法院法官告诉记者:这类案件,一旦确认该项目为非法募集资金,那么受害人手上的合同就是无效合同。有过错的一方应当把合同取得的价值利益,返还给另一方。然而,诈骗分子大多属于“空手套白狼”,所以案件执行到位率非常低,如果追回的钱不多,达不到债权总数额的话,债权人只能按比例分配,能拿回的钱就非常少,一般只能拿回被骗钱款的10%。

“这种案件,背后的营销团队可获得60%的报酬,而公司注册法人则只有40%,相当于一个傀儡,扣除各种花销,被抓后其诈骗来的钱款往往所剩无几。”陈亮说:“而且案件侦查、审理需要时间,要拿回部分受骗款,还得等。”

警方提醒:非法集资诈骗,最明显的特点就是以高额利息回报引诱。广大市民尤其是老年人一定要记住,天上不会掉馅饼,掉下来的有可能是陷阱。

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lixiaoming
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沙发#
发布于:2017-07-05 20:48
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发布于:2017-07-06 09:16
曲水流觞,今朝谁是经纶手; 青山永寿,此际汝为造化人。
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